Представитель ВТБ сообщил «Ведомостям», что банк принимал участие в разработке процедуры передачи активов и прав с обязательствами по договору ИИС от одного брокера другому с условием сохранения льготы. Клиенты, чьи ИИС и активы на них были полностью переведены к другим профучастникам, льготу сохранили, подтвердил он. Но в ряде случаев, когда клиенты самостоятельно переводили ИИС, часть ценных бумаг могла не перевестись и остаться в прежнем брокере, отметил он. Он сделал перевод ценных бумаг из БКС в ВТБ и стал торговать с нового счета. Новый брокер не предупредил инвестора о том, что ему нужно предоставить документы, подтверждающие затраты на покупку переведенных активов. По итогам 2021 года брокер рассчитал 13% НДФЛ со всего дохода от продажи этих бумаг.

• Один из самых известных на рынке кейсов – это ситуация с клиентами ВТБ (включен в список SND), чьи иностранные бумаги «застряли» у его брокера.
• Как пишет “Коммерсантъ”, теперь в Москве запросить визу можно не раньше чем через два месяца, в…
• Однако сумма, от которой будет рассчитан размер вычета, не может превышать ₽400 тыс.
• – У клиента есть право подать брокеру поручение на перевод активов с ИИС в любой момент, и брокер должен его исполнить.
• Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – от 17 января 2020 г.

При этом как перевести иис к другому брокеру выяснить у своего прежнего участника рынка ценных бумаг порядок направления поручений и предоставить ему депозитарные реквизиты нового брокера (доверительного управляющего). Также необходимо запросить информацию о стоимости приобретения переведенных ценных бумаг и предоставить ее новому профучастнику для последующего расчета налога на доходы физических лиц при продаже таких ценных бумаг. Обратитесь к выбранному брокеру и заключите с ним договор брокерского обслуживания.

У брокера Б было дистанционное обслуживание — поручения на зачисление я заверял электронной подписью через сайт. Но на получение подписи ушло несколько дней. Право на вычет можно потерять, если не выполнить ряд условий, в том числе при переводе ИИС к другому брокеру. Как сменить брокерскую компанию и при этом сохранить налоговые льготы — рассказываем в сегодняшней статье. Далее клиенту следует закрыть старый ИИС в течение одного месяца, по правилам у инвестора может быть только один ИИС.

Какие на ИИС есть типы налоговых вычетов?

Для https://fx-trend.info/ов, чьи брокеры пострадали от санкций и переводили ценные бумаги другому профучастнику, при соблюдении определенных условий право на налоговый вычет сохраняется. Есть еще способ защитить себя от повышенных налогов при продаже переданных новому брокеру бумаг без данных о цене закупки. Как правило, брокер рассчитывает налоги по итогам года на следующий год в январе. Сумма НДФЛ, подлежащая уплате, удерживается брокером со счета инвестора и перечисляется в бюджет. Если на счете клиента нет средств, брокер не сможет удержать налог, и уведомит об этом ФНС. В свою очередь налоговая направит инвестору уведомление с указанием суммы подлежащего уплате НДФЛ.

Другой вариант − перевод денег или ценных бумаг от одной компании к другой с сохранением счета. В данной статье мы детально остановимся на вопросе, как перенести ИИС. Заключение нового (второго) договора на ведение ИИС допускается только в рамках процедуры перевода счета. При этом старый договор на ведение ИИС должен быть прекращен в течение месяца с момента открытия второго счета. В противном случае физическое лицо лишается права на получение инвестиционного налогового вычета.

ИИС

Для заключения договора нужен паспорт и свидетельство ИНН. Брокер предложит заполнить заявление о присоединении к договору на брокерское обслуживание ИИС. После открытия счета возьмите у нового брокера реквизиты, необходимые для зачисления активов на новый инвестиционный счет. ЦБ дал разъяснения, можно ли перевести иностранные активы с индивидуального инвестиционного счета (ИИС) другому брокеру и не потерять налоговую льготу? С этим вопросом обращаются клиенты брокеров и банков, которые попали под санкции. По мнению регулятора, сохранить льготу можно, но необходимо соблюсти условия.

Помните, что каждый случай индивидуален, поэтому обязательно рассматривайте каждый актив по отдельности, ведите расчеты по инструментам, чтобы не прогадать. Брокер пребывает на грани банкротства, и вы понимаете, что лучше перенести активы в другую компанию. Открыли ИИС у брокера, а он резко изменил условия сотрудничества.

Остальные иностранные бумаги отражены в брокерском отчете. Личный кабинет не предназначен для совершения сделок купли/продажи с ценными бумагами. Используйте для этого мобильное приложение КИТ Инвестиции илиторговый терминал QUIK для компьютера или ноутбука. Со списком доступных для торгов на Московской бирже иностранных ценных бумаг можно ознакомиться здесь.

Опять же, она зависит непосредственно от условий брокера. При этом, как правило, комиссия берётся за каждую бумагу и она фиксированная — от 100 до 2000 рублей за каждое поручение. То есть если на вашем ИИС числится 20 бумаг разных эмитентов, то придётся заплатить 20 комиссий за списание и 20 комиссий за зачисление бумаг. То есть в каждом отдельном случае придётся считать — и иногда просто продать бумаги (и купить другие, например, не попадающие под санкции) будет значительно дешевле, чем переводить весь свой пакет к другому брокеру. Тем инвесторам, у которых иностранные ценные бумаги были переведены в другие депозитарии без открытия второго ИИС, предпринимать никаких действий не требуется.

Как получить инвестиционный налоговый вычет?

Кроме этого, заплатите штраф и вернете суммы полученных налоговых вычетов, если вашему старому ИИС меньше трех лет. Чтобы не потерять право на налоговые льготы, у вас есть всего месяц между закрытием ИИС у старого брокера и открытием у нового. Брокер является вашим налоговым агентом — в течение трех дней с момента открытия или закрытия счета он извещает об этом налоговую службу. Если выбрали этот вариант, учтите, что придется заплатить двойную комиссию за депозитарий. За списание ценных бумаг комиссию возьмет депозитарий прежнего брокера, за зачисление бумаг на новый ИИС — депозитарий нового брокера.

Как правило, если на индивидуальном инвестиционном счете есть ценные бумаги, то процедура перевода будет платной. Ее стоимость зависит от тарифов депозитария и брокеров и может начинаться от нескольких сотен рублей за каждую бумагу и доходить до нескольких тысяч. В некоторых случаях придется заплатить дважды — новый брокер, а также вышестоящий депозитарий могут тоже взимать комиссию за факт переноса бумаг. Перед тем, как принимать решение о переносе ИИС мы рекомендуем рассчитать издержки. Чтобы подать поручение на списание, необходимо запросить у брокера, к которому вы собираетесь перевести бумаги, реквизиты счета в НКО АО НРД, номер и дату депозитарного договора.

Оформить у нового посредника поручение на зачисление ценных бумаг с реквизитами счёта депо, который был открыт в другой компании. Узнать реквизиты счетов депо у обоих брокеров. Это счета, на которых учитываются ценные бумаги. Перевод активов (денежных средств или бумаг) от старого брокера. Прикладываем реквизиты для перевода денежных средств (если ИИС не пустой) на банковский счет.

Списание бумаг стоит 2500 рублей за 1 ISIN (позицию). Если у клиента открыт брокерский счет, то комиссия списывается с него. Пополните брокерский счет в размере комиссии (Инструкция по пополнению счета.).Если у клиента открыт только счет депо и нет брокерского счета, мы выставим счет, который будет отправлен на электронный адрес клиента. Если активы были переведены к другому брокеру в принудительном порядке, а ИИС еще не закрыт, инвестор должен подать поручение брокеру о закрытии счета. Кроме того, потерять льготу можно и в случае, если перевести активы с ИИС на обычный брокерский счет досрочно, то есть ранее трех лет с открытия ИИС, отмечали в ЦБ. Основная задача — технически урегулировать вопрос сохранения льготы, принадлежащей по праву инвестору, резюмировал он.

В таком случае предстоит выплатить комиссионную издержку при продаже инструментов, комиссию за зачисление, и то не факт и комиссию за приобретение нового актива. Кроме этого, может появиться налог на прибыль, в случае если пользователь продает дороже, нежели купил. Да, этот процесс крайне индивидуальный, каждый случай требует тщательных расчетов. Есть вероятность что результативность будет не столь увеличена или пользователь просто переплатить за процесс.

Но новый ИИС у ВТБ всё равно показывает дату открытия свежую. У вас ИИС второго типа (освобождение от налогов). КИТ Финанс работает на рынке с 2000 года, имеет большой опыт решения клиентских кейсов и преодоления экономических кризисов. Относится к категории крупных брокеров по классификации Банка России.

После того как был открыт новый счет не следует тянуть со временем, необходимо сразу приступать к действиям согласно алгоритму. Учтите, что оплата за перенос − это установленная сумма, и зависит от брокера. Возможно, даже фирмы ее не выставит, а у кого-то размер оплаты составит от 200 до 2 тыс.